דוח יתרות הוא מסמך משפטי-פיננסי המציג את מצב החשבונות והיתרות הכספיות של אדם או תאגיד בנקודת זמן מוגדרת.
הגדרה משפטית
המונח דוח יתרות מוגדר בחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981, כמסמך רשמי המפרט את כלל היתרות, החיובים והזיכויים בחשבונות הלקוח, לרבות הלוואות, פיקדונות וחסכונות. הדוח מהווה ראיה לכאורה לנכונות הפרטים הכלולים בו.
שלבים משפטיים
- שלב 1: בקשת הדוח – הגשת בקשה פורמלית למוסד הפיננסי
- שלב 2: הפקת הדוח – עיבוד הנתונים והכנת המסמך הרשמי
- שלב 3: אימות הנתונים – בדיקת דיוק ושלמות המידע
- שלב 4: מסירת הדוח – העברת המסמך המאושר ללקוח
- שלב 5: שמירת העתק – תיעוד הדוח במערכת הבנקאית
לפרטים נוספים, אפשר לפנות אל בקשה לאיחוד תיקים.
